最牛散戶從5萬(wàn)到20億(“牛市”還能撐多久)

一般炒股多少資金以上不算散戶1000萬(wàn)算散戶嗎

一般而言一千萬(wàn)以下是散戶，一千萬(wàn)到一億是大戶或小機(jī)構(gòu)，超過(guò)一億才是真正的主力。從對(duì)股價(jià)的持續(xù)性影響上來(lái)分析，從所獲得信息多少的角度來(lái)分析，從個(gè)人行為還是有組織的計(jì)劃行為來(lái)分析等等各方面看，都是如此。假使給一個(gè)人幾千萬(wàn)，他的炒股思路不變，他還是個(gè)散戶……不能簡(jiǎn)單的判斷……

半年超37000億資金沖入股市，美國(guó)散戶1個(gè)月掃貨1800億，“牛市”還能撐多久

已經(jīng)10多年了，還用撐這個(gè)字？羨慕啊

100萬(wàn)市值在散戶中算什么水平

真正能拿出100萬(wàn)炒股的，占比又能有多少。

中國(guó)的散戶，按照賬戶數(shù)來(lái)統(tǒng)計(jì)，占到了全市場(chǎng)的99%以上，其中超過(guò)58%的賬戶市值在10萬(wàn)元以下，10-50萬(wàn)的賬戶在29%，50-100萬(wàn)的賬戶占比7%，超過(guò)100萬(wàn)的賬戶，占比不足6%。

也就是說(shuō)，100個(gè)投資者中，僅有不到2位，股票市值在100萬(wàn)以上。

可以說(shuō)是鳳毛麟角般的存在了。

這組數(shù)據(jù)和散戶開(kāi)通科創(chuàng)板、北交所（50萬(wàn)門檻），占比10%左右的統(tǒng)計(jì)，不謀而合。

雖說(shuō)現(xiàn)如今的百萬(wàn)戶早已不比當(dāng)年，也算是比較常見(jiàn)，但依舊是整個(gè)股票市場(chǎng)里，大戶般的存在了。

可以這么說(shuō)，占比6%的100萬(wàn)以上的大戶，掌控著整個(gè)市場(chǎng)的主要走向。

而94%的中小散戶，只能跟著這部分資金，選擇隨波逐流。

還有一組未被驗(yàn)證的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，也挺有意思。

在2019-2021的三年結(jié)構(gòu)性牛市里，廣大散戶賬戶的盈利情況。

10萬(wàn)以下的賬戶，出現(xiàn)正向盈利的情況是21%。

10萬(wàn)-50萬(wàn)的賬戶，出現(xiàn)正向盈利的情況是29%。

50萬(wàn)-300萬(wàn)的賬戶，出現(xiàn)正向盈利的情況是39%。

300萬(wàn)以上的賬戶，出現(xiàn)正向盈利的情況是44%。

可見(jiàn)，賬戶盈利的概率和散戶的資金量，其實(shí)是存在一定關(guān)系的。

或者說(shuō)，賬戶的盈利情況，和不同級(jí)別的投資者，投資風(fēng)格也存在很大的關(guān)系。

資金量越大，投資風(fēng)格更穩(wěn)健的投資者，更容易在相對(duì)牛市的環(huán)境里，賺到錢。

或許很多人會(huì)好奇，我都是炒股票，為什么大戶就會(huì)比散戶有優(yōu)勢(shì)。

有些人甚至覺(jué)得周圍輸錢的大戶也不少，照樣是虧錢得多。

誠(chéng)然大戶虧錢的也并不在少數(shù)，損失慘重，但如果從總體情況來(lái)看，大戶賺錢的比例卻是會(huì)更高一些。

之所以會(huì)出現(xiàn)大戶比中小散戶，更容易賺到錢，其實(shí)有以下幾個(gè)原因。

1、大戶比散戶的信息渠道更通暢。

股市其實(shí)是一場(chǎng)信息戰(zhàn)，漲跌背后大部分都是源于消息的刺激，造成了短期的波動(dòng)。

散戶之所以總是做接盤俠，本質(zhì)上是因?yàn)樯粼谛畔㈡湹牡讓印?/p>

所以說(shuō)，當(dāng)散戶得到眾所周知的信息時(shí)，就已經(jīng)是沒(méi)什么用的信息了，早就失效了。

而主力資金放出這樣的信息和信號(hào)，也意味著讓散戶充當(dāng)了接盤俠。

當(dāng)然，并不是說(shuō)大戶的信息渠道就一定更靠譜，大戶就能通過(guò)信息去賺錢。

現(xiàn)如今很多的殺豬盤，也都主要把目光瞄準(zhǔn)在這部分的大戶身上，所以大戶也有聽(tīng)信消息導(dǎo)致?lián)p失慘重。

但有一部分大戶，卻確確實(shí)實(shí)掌握了一些內(nèi)部的信息。

這部分信息主要是上市公司內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)狀況，訂單情況，銷量情況，凈利潤(rùn)情況等等。

說(shuō)白了，他們更容易得到一些更真實(shí)，更貼近于市場(chǎng)的信息。

就比如，他們提前知道了某家公司今年的業(yè)績(jī)情況，等于是率先報(bào)了年報(bào)，可以提前去潛伏。

又比如，他們了解一些行業(yè)的真實(shí)情況，了解政策給的實(shí)際補(bǔ)貼，了解市場(chǎng)的真實(shí)反饋。

所以，他們對(duì)于行業(yè)的判斷，發(fā)展的趨勢(shì)，會(huì)更加的了解。

這一點(diǎn)上，散戶如果能做到，不知道的，不懂的，不去投資，那就會(huì)好很多。

否則，信息差就會(huì)讓散戶吃很多的虧。

2、大戶比散戶更有投資經(jīng)驗(yàn)。

大戶比起散戶的投資經(jīng)驗(yàn)更加豐富。

一方面是很多大戶本質(zhì)上就是從中小散戶成長(zhǎng)起來(lái)的。

如果是從幾萬(wàn)元，通過(guò)多年的資金運(yùn)作，最后賺到了錢，那么這部分人一定是更加具備投資經(jīng)驗(yàn)的。

另一方面是大部分的大戶，資本實(shí)力充足，具備更好的認(rèn)知度，也會(huì)有更多的投資經(jīng)驗(yàn)。

一個(gè)拿著100萬(wàn)入市的，一個(gè)拿著2萬(wàn)塊入市的，即便都沒(méi)有股市經(jīng)驗(yàn)，從其他投資經(jīng)驗(yàn)的層面來(lái)看，也是完全不一樣的。

大戶看到的東西，接觸到的事物等等，也遠(yuǎn)比小的散戶更上層次。

當(dāng)然，散戶在入市之后，可以通過(guò)大量的學(xué)習(xí)和快速實(shí)踐，彌補(bǔ)在投資經(jīng)驗(yàn)上的劣勢(shì)。

投資經(jīng)驗(yàn)的本質(zhì)是靠積累，靠交流，溝通和學(xué)習(xí)。

本身大戶的學(xué)習(xí)能力就比散戶更強(qiáng)，如果散戶不努力，那只會(huì)越來(lái)越落后。

提升認(rèn)知和經(jīng)驗(yàn)，是在股票市場(chǎng)中活下去的唯一出路。

3、大戶比散戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力更強(qiáng)。

還有一點(diǎn)不可否認(rèn)，就是大戶比起散戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力更強(qiáng)。

能夠拿出百萬(wàn)來(lái)炒股的投資者，資金體量大多都是上千萬(wàn)，甚至上億。

但拿出幾萬(wàn)元炒股的投資者，可能就只有幾萬(wàn)元的積蓄，想去股市里拼一下。

風(fēng)險(xiǎn)承受能力，決定了投資的心態(tài)。

散戶很容易在出現(xiàn)虧損的情況下，大量地去做資金的博弈。

說(shuō)白了，更容易因?yàn)閾p失而失去理智，最終把股市變成了一個(gè)賭場(chǎng)。

而大戶本身，風(fēng)險(xiǎn)承受能力更強(qiáng)，更容易接受當(dāng)下的情況，冷靜地采取應(yīng)對(duì)措施。

這并不代表他們就不在意這100萬(wàn)的投資本金，但他們更容易把賬戶里的數(shù)字當(dāng)作是數(shù)字。

而散戶就不一樣了，當(dāng)賬戶出現(xiàn)了波動(dòng)后，更容易心態(tài)上起起伏伏，甚至大喜大悲。

風(fēng)險(xiǎn)承受能力，其實(shí)是投資的基石，能決定你是否做出最正確的投資。

在散戶走向大戶的路上，第一個(gè)要磨練的就是心態(tài)，其實(shí)也就是風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

那些具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力，心態(tài)更好的投資者，往往會(huì)更容易在交易中取得成功。

4、大戶比散戶的投資風(fēng)格更穩(wěn)健。

從投資風(fēng)格上來(lái)看，其實(shí)中小散戶更容易偏向于短線，而大戶相對(duì)更穩(wěn)健。

短線交易本身，波動(dòng)會(huì)更大，就會(huì)更刺激，對(duì)于資金體量小的散戶來(lái)說(shuō)，很容易上癮。

有一些散戶甚至為了利益最大化，往往會(huì)進(jìn)行純博弈，找到波動(dòng)很大的某一只股票進(jìn)行梭哈。

這種投資方式，不能說(shuō)是完全錯(cuò)的，但風(fēng)險(xiǎn)一定是更大的。

而資金體量比較大的大戶們，由于受制于資金體量，投資風(fēng)格必然會(huì)更加穩(wěn)健。

百萬(wàn)資金的賬戶，持倉(cāng)往往都要5只以上，如果資金體量更大，那么持倉(cāng)個(gè)股數(shù)量，理論上也會(huì)更多。

當(dāng)然，并不是說(shuō)投資穩(wěn)健，就一定能夠取得更高的收益。

但相對(duì)而言，投資穩(wěn)健的好處，就是能夠取得市場(chǎng)總體的收益幅度。

所以，在2019-2021的結(jié)構(gòu)性牛市里，指數(shù)從2500到3700，上漲超過(guò)40%，大戶們都取得了正收益的就會(huì)相對(duì)片多一些。

而在結(jié)構(gòu)性牛市里，中小散戶卻損失嚴(yán)重，遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑輸大盤。

穩(wěn)健的投資，并不是一件壞事，慢慢變富才是投資該有的樣子。

5、大戶比散戶在資金上更占優(yōu)勢(shì)。

大戶本身比起散戶還有資金上的優(yōu)勢(shì)。

這里指的資金優(yōu)勢(shì)，并不是說(shuō)100萬(wàn)資金可以去操控股價(jià)漲跌，而是大戶的資金儲(chǔ)備比散戶更多。

簡(jiǎn)單地說(shuō)，大戶有更多的資金儲(chǔ)備，在補(bǔ)倉(cāng)方面更有優(yōu)勢(shì)。

而散戶一旦遭遇下跌，躺平居多，因?yàn)橘Y金受限。

在資金對(duì)壘的交易市場(chǎng)里，資金的優(yōu)勢(shì)是不可限量的。

2萬(wàn)元的散戶，一次漲50%，一次跌50%，資金就變成了1.5萬(wàn)了。

而大戶可以通過(guò)資金優(yōu)勢(shì)去分散風(fēng)險(xiǎn)，比如50萬(wàn)漲了50%，50萬(wàn)跌了50%，結(jié)果還是100萬(wàn)。

如果跌多了，大戶有資金補(bǔ)倉(cāng)，翻盤的概率就很高，而散戶的躺平，決定了很難翻身。

當(dāng)然，如果散戶可以很好地做好資金安排，其實(shí)也是可以彌補(bǔ)這種劣勢(shì)的。

6、大戶比散戶在投資周期上更靈活。

在投資周期上，大戶比起散戶，也更具備優(yōu)勢(shì)。

簡(jiǎn)單地說(shuō)，資金量越大，反而越不著急。

而那些中小散戶，經(jīng)常會(huì)遇到要用錢的時(shí)間，必須去安排資金。

資金的安排，其實(shí)對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)是很重要的，尤其是投資周期上。

越是愿意接受長(zhǎng)周期投資的投資者，賺錢的概率也就越高。

越想短期之內(nèi)盈利的投資者，因?yàn)槊つ慷鴮?dǎo)致的虧損也就會(huì)越多。

那很多散戶投資者，一定會(huì)覺(jué)得自己很吃虧，至少?gòu)臄?shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)比例來(lái)看，虧錢的概率就更高。

但從本質(zhì)上來(lái)看，也有很大一部分大戶，其實(shí)就是從散戶一點(diǎn)點(diǎn)地積累起來(lái)的。

很多市值100萬(wàn)的中戶大戶，可能最初的投資本金也就是5萬(wàn)10萬(wàn)而已。

況且，中小散戶本身也是有很多優(yōu)勢(shì)可以發(fā)揮的，也要利用好自己的兩大優(yōu)勢(shì)。

1、散戶的操作更靈活。

散戶在操作上，遠(yuǎn)比大戶要靈活很多。

幾萬(wàn)塊資金，滿倉(cāng)空倉(cāng)就一瞬間，而幾百萬(wàn)資金，基本上就是控制倉(cāng)位的高低，不太可能空倉(cāng)。

操作靈活這件事，對(duì)于股票交易來(lái)說(shuō)，是一個(gè)很大的優(yōu)勢(shì)。

大戶講究所謂的建倉(cāng)，所謂的分批，所謂的分散，但對(duì)于散戶來(lái)說(shuō)，講究的就是穩(wěn)準(zhǔn)狠。

如果散戶有敏銳的判斷能力，是完全可以在短期內(nèi)入場(chǎng)離場(chǎng)，迅速應(yīng)變的。

而大戶由于資金體量較大，沒(méi)有辦法靈活操作，應(yīng)變起來(lái)也會(huì)比較慢。

操作靈活，不一定代表要做短線，而是在一些關(guān)鍵點(diǎn)的把控，資金效率上的把控，會(huì)更加精準(zhǔn)一些。

散戶如果有嚴(yán)格的紀(jì)律，然后去執(zhí)行，那么操作靈活度就會(huì)很高。

這也是為什么，牛市里，會(huì)有一部分散戶的賬戶收益，遠(yuǎn)高于大資金。

這并不是說(shuō)運(yùn)氣好，而是因?yàn)橘Y金的快速?zèng)Q策和效率，直接決定了收益率。

2、散戶的倉(cāng)位更集中。

雖說(shuō)有一些散戶，資金量不大，也喜歡買十幾只股票，但理論上，散戶的倉(cāng)位可以更集中一些。

2-3只股票，是最適合散戶來(lái)做投資的。

但資金體量達(dá)到百萬(wàn)級(jí)別，3-5只，甚至7-8只股票，也就非常正常了。

倉(cāng)位集中的好處，是有機(jī)會(huì)快速的積累收益，并且方便操作。

如果倉(cāng)位非常分散，不痛不癢地漲漲跌跌，往往會(huì)導(dǎo)致投資的策略出現(xiàn)問(wèn)題。

當(dāng)然，這種倉(cāng)位集中，和之前提到的單獨(dú)重倉(cāng)押注一只股票，并不是一回事。

如果真的非?？春媚持还善?，倉(cāng)位占比高一些，也是完全可以的。

但切記賭博式的投資，因?yàn)椴┺闹械氖找妫罱K會(huì)因?yàn)椴┺亩ァ?/p>

散戶要發(fā)揮倉(cāng)位上的優(yōu)勢(shì)，利用好自己的優(yōu)勢(shì)，盯住幾只自己熟悉的股票進(jìn)行投資，而不是反復(fù)的換倉(cāng)換股做投資。

另一方面，如果遭遇到熊市，散戶要懂得快速空倉(cāng)，靜待觀望，不要去滿倉(cāng)死扛下跌，不要去幻想上漲。

如果散戶能夠躲過(guò)下跌，那么賺錢的概率還是很高的。

之所以散戶更容易虧錢，是高頻的交易，又恰巧撞上了熊市。

經(jīng)?？吹揭粋€(gè)笑話，說(shuō)想要在股市中有100萬(wàn)市值，那就往股市里投個(gè)500萬(wàn)。

但我想說(shuō)的是，還是有很多人，從50萬(wàn)，20萬(wàn)，甚至10萬(wàn)，5萬(wàn)，最終賺到了100萬(wàn)。

而且這種情況，在大牛市里是經(jīng)常發(fā)生的。

但有一些人在牛市踏上了百萬(wàn)市值，最終卻又虧了回去，而有一些人卻穩(wěn)穩(wěn)地站在了百萬(wàn)之上。

造成這種情況的本質(zhì)，依舊是返璞歸真的原因，對(duì)于股票交易的認(rèn)知。

短期來(lái)看，在股市里是不是賺錢，要看點(diǎn)運(yùn)氣。

從長(zhǎng)期來(lái)看，在股市是不是賺錢，完全就靠實(shí)力。

既然股市里有6%的百萬(wàn)大戶，為什么是別人，而不是你呢？

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